Pourquoi dois-je fournir mes documents d'identité ?

Depuis le 1er juillet 2025, notre prestataire de paiement Lemonway a renforcé les procédures d’identification des investisseurs, conformément à l’évolution du cadre réglementaire européen en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

• Une évolution liée à la sécurité
 Les anciennes méthodes d’identification à distance (envoi d’une simple copie de pièce d’identité ou selfie) sont devenues plus faciles à falsifier avec l’augmentation des fraudes et des documents falsifiés. La vérification biométrique permet de vérifier que la personne est réellement présente (“preuve de vie”) et que son visage correspond bien au document d’identité. C’est aujourd’hui la méthode la plus fiable pour limiter l’usurpation d’identité.

• Une obligation pour les services financiers
 Ces contrôles font partie des obligations KYC imposées aux acteurs financiers afin de lutter contre la fraude, le blanchiment et l’utilisation de faux papiers. C’est aujourd’hui un standard utilisé par la majorité des banques en ligne et plateformes d’investissement.

• Un processus géré par notre partenaire de paiement
 La vérification n’est pas gérée directement par la plateforme mais par notre partenaire de paiement Lemonway, établissement français agréé par l’ACPR (Banque de France), qui est responsable de ces obligations réglementaires.

• Un prestataire spécialisé conforme aux règles européennes
 Dans ce cadre, Lemonway utilise une solution de vérification d’identité fournie par Entrust (qui intègre la technologie de Onfido). Même si l’entreprise est internationale, les données des utilisateurs européens sont traitées dans un environnement conforme au RGPD et hébergées dans des infrastructures situées en Europe.

Ces obligations légales sont issues de la Directive (UE) 2015/849 du Parlement européen et du Conseil, et sont régulièrement renforcées pour intégrer les recommandations du GAFI (Groupe d’action financière).

Dans ce contexte, les procédures KYC (Know Your Customer) s’appuient désormais sur une vérification biométrique, incluant :

• le scan d’un justificatif d’identité,

• un selfie vidéo ou photo en temps réel,

• une signature électronique certifiée.

Si cette démarche peut sembler plus technique et restrictive au premier abord, elle constitue un gage de sécurité, de conformité réglementaire et de fiabilité des transactions.

Elle vise à garantir que vous êtes bien à l’origine de l’investissement et à protéger l’ensemble des parties prenantes contre tout usage frauduleux.